Μέρος δεύτερο
αν έχασες το πρώτο μέρος ( http://econvoice.blogspot.gr/2015/03/blog-post_10.html )
Albert Wiggin ο άνθρωπος που πόνταρε ενάντια στην
τράπεζα του
Ο
Wiggin ήταν μια αμφιλεγόμενη προσωπικότητα
στην προπολεμική χρηματιστηριακή περίοδο. Γεννημένος στη Μασαχουσέτη το 1904
κατάφερε να γίνει ο νεότερος αντιπρόεδρος στην Chase National Bank (η σημερινή JP morgan chase). Με καινοτόμες ιδέες κατάφερε να
κάνει την Chase
μια εκ των κορυφαίων
τραπεζών της χώρας. Το 1923 η Chase
επεκτάθηκε στο Λονδίνο
και σε άλλες πόλεις με αποτέλεσμα να εξελιχθεί σε δανειστή κρατών και εταιρειών
και έξω από τις ΗΠΑ. Τη ‘’μαύρη Πέμπτη’’ ο Wiggin διοχετεύει μαζί με άλλους τραπεζίτες
σημαντικά ποσά για την εξαγορά μετοχών αρκετά πάνω από την τιμή πώλησης τους με
σκοπό τη συγκράτηση της πτώσης των τιμών. Μετά από έρευνα αποκαλύφθηκε ότι είχε
ποντάρει 40.000 λίρες στην πτώση της μετοχής της Chase με αποτέλεσμα να κερδίσει πάνω από
4.000.000 (ποσό τεράστιο για εκείνη την εποχή) και μάλιστα αφορολόγητα γιατί η
επένδυση είχε γίνει μέσω καναδικής offshore. Το παράδοξο είναι ότι δεν είχε
παραβιάσει κάποιον νόμο καθώς δεν υπήρχε νομοθετικό πλαίσιο για τη χρήση
εμπιστευτικών πληροφοριών και τη χειραγώγηση της αγοράς. Το 1934 θεσπίζεται ο
λεγόμενος νόμος Wiggins,
που προέβλεπε βαριές κυρώσεις.
Charles Ponzi ο ιδρυτής του πιο διαδεδομένου
συστήματος εξαπάτησης
Ο
Ponzi ιταλός μετανάστης, το 1920 υποσχόταν
50% απόδοση μέσα σε 90 μέρες. Χιλιάδες επενδυτές πείστηκαν να υποθηκεύσουν τα
σπίτια τους και να επενδύσουν όλα τους τα χρήματα. Το σύστημα του βασίζεται
στην αποπληρωμή των αποδόσεων από τα χρήματα που φέρνουν οι νέοι επενδυτές,
κάτι που φαίνεται να δημιουργεί κέρδος αλλά πρακτικά δεν το κάνει. Το σύστημα
βασίζεται στο ότι οι επενδυτές θα πειστούν να επανεπενδύουν συνεχώς το
κεφάλαιο, χωρίς να λάβουν ουσιαστικά κέρδη και στην προσέλκυση νέων επενδυτών.
Το σύστημα καταρρέει όταν ο επενδυτής φοβάται ότι είναι κοντά στο να
αποκαλυφθεί, όταν η εύρεση νέων επενδυτών είναι δύσκολη ή όταν μεγάλο μέρος των
επενδυτών αποσύρει τα κεφάλαιά του.
Η απάτη των 32.000 επιστολών
Στις αρχές Ιανουαρίου, λαμβάνετε μια ανώνυμη
επιστολή, η οποία προβλέπει ότι το χρηματιστήριο θα αυξηθεί αυτό το μήνα. Οι
πληροφορίες είναι σωστές, αλλά δεν δίνετε προσοχή. Στις αρχές Φεβρουαρίου,
λαμβάνετε μια δεύτερη επιστολή που σας λέει αυτή τη φορά ότι οι τιμές θα
πέσουν. Συνεχίζετε να μη δίνετε προσοχή, αλλά τα νέα στοιχεία είναι σωστά. Στις
αρχές Μαρτίου, μια τρίτη επιστολή και πάλι με τη σωστή πρόγνωση και ούτω
καθεξής κάθε μήνα. Τελικά αρχίζετε να αναρωτιέστε
ποιος είναι αυτός ο μυστηριώδης αποστολέας. Τον Ιούλιο λαμβάνετε πάλι μια
επιστολή που σας προτρέπει να επενδύσετε σε ειδικά υπεράκτια ( off-shore)
αμοιβαία κεφάλαια. Έχοντας αποκτήσει εμπιστοσύνη από την εξαιρετική διαίσθηση
του στους προηγούμενους έξι μήνες, του αναθέτετε ένα μεγάλο μέρος των
αποταμιεύσεων σας και ποτέ δεν θα ξαναδείτε το χρώμα τους. Τι έχει συμβεί;
Το
Δεκέμβριο ο απατεώνας διαλέγει τυχαία 32.000 ονόματα από τον τηλεφωνικό
κατάλογο. Στους μισούς στέλνει μια επιστολή με την πρόβλεψη ότι η αγορά θα
ανέβει και στους άλλους μισούς με την αντίθετη πρόβλεψη. Στο τέλος Ιανουαρίου,
φτιάχνει τον κατάλογο με τα 16.000 άτομα που έλαβαν τη σωστή πρόβλεψη και
ξαναρχίζει την ίδια διαδικασία: Στους πρώτους 8000 στέλνει μια επιστολή με την
πρόβλεψη πως η αγορά θα ανέβει και στους άλλους 8000 με την πρόβλεψη ότι θα
πέσει. Έτσι συνεχίζει, για κάθε μήνα μέχρι τον Ιούλιο όπου έχει έναν κατάλογο
από 500 άτομα που έλαβαν έξι σωστές προβλέψεις στη σειρά, τόσο που είναι
έτοιμοι να μπουν στον πειρασμό από την ελκυστική επενδυτική πρόταση του. Με
μερικές χιλιάδες δολάρια που επένδυσε σε γραμματόσημα η απάτη έφερε μερικά
εκατομμύρια στον απατεώνα.